Resultado novembro/12

total acumulado: 525.522 reais

Fizemos um ajuste nas contas de outubro. Segue o historico:





Basicamente andamos de lado.
No acumulado de 2012 estamos levando uma surra do CDI.
Uma noticia boa é que nossa carteira de baixo risco rendeu muito bem. Mais de 1%. O que estragou a foto mais uma vez foi a renda variável.
Devagar, estamos voltando a fazer lançamento coberto. O mais provável é voltar a executar operações visando taxa.

Esperamos um resultado positivo em dezembro.

Até lá!

Resultado outubro/2012

total acumulado: 525.450 reais

Que ritmo que nada!
Mais uma vez me enrolei e vou entregar o resultado atrasado.
Também pudera. Com um resultado desses nem dá vontade de publicar!

Tivemos gastos extras este mês e gastamos quase mil reais a mais do que ganhamos.
Ainda por cima tivemos um resultado bem ruim na rentabilidade da carteira. Um desastre.

Tudo bem que a bovespa está bem mal e comparado com o principal índice da bolsa, estamos muito bem. Significa que o cenário está ruim e é normal ficar mais dificil conseguir um bom desempenho.

O problema é que nosso benchmark é o CDI, estamos perdendo pra ele e, principalmente, estamos perdendo para a inflação. Isso é o que mais importa afinal.






  O cenário não nos assusta. Até comentamos meses atrás que ainda esperavamos mais crise e volatilidade e é o que temos visto até hoje.
Por isso mantivemos pouco patrimonio em renda variável e tentamos uma estratégia mais de curto prazo. Mas ainda assim sentimos o peso do mercado.

Este é o grafico atualizado com o CDI:





Eu devia fazer um grafico comparando com o ibovespa pra me dar uma moralzinha.

Em breve, se tudo der certo, traremos o resultado de novembro.





Até a proxima!



Resultado setembro/2012

total acumulado: 529.339 reais

Incrivel! Aprontei os números antes do dia 10!
Parece que agora eu pego o ritmo.

Este mês rendemos um pouco abaixo do CDI.
Foram as quedas dos FIIs e de algumas ações que puxaram o resultado para baixo.

Segue a tabela com o histórico:

 
Os leitores mais atentos devem notar que esta tabela está com dados históricos diferentes das tabelas que nós apresentamos nos meses anteriores.
Foi um problema de contabilidade bem básico. Nós estavamos antecipando os gastos de cartão de crédito de maneira incorreta na planilha de custos.
Como temos tudo planilhado com detalhes, foi possível corrigir o calculo e rodar os resultados do ano todo novamente.
Não mudou muita coisa. Uma melhora sutil.

O grafico comparativo com o CDI ficou assim:



Não tivemos nenhuma alteração da parte de baixo risco este mês, mas já teremos alguma mudança em outubro.

Na renda variável, continuamos utilizando estratégia de curto prazo.

Algumas curiosidades das nossas contas de janeiro até setembro:
- Ganhamos 98.490 reais.
- Gastamos  66.990 reais para viver.
- Juntamos um total de 31499 reais dos nossos salários.
- Aumentamos o patrimonio em 60.360 reais.

Então é isso aí. Setembro passou rápido pra caramba e outubro já está quase na metade.

Até a próxima!

Resultado agosto/2012

total acumulado: 526.180 reais

Mais um mega-atraso mas vamos levando!

Esse foi o desempenho:





Nada mal para um patrimonio com menos de 20% em renda variável e mais de 50% em cdb!
Na comparação com o CDI ficamos assim:




Nosso agosto não foi mês de desgosto. Conseguimos um bom brilho na parte de renda variável, mais uma vez lembrando que a estratégia atual é totalmente curto prazo.
Essa volatilidade é tensa mas deu um caldo nesse mês que passou.

Agora a partir de setembro é possível que comecemos a carregar posições pra um prazo um pouco mais longo, mas vamos começar devagar porque somos desconfiados.

Finalmente vou cumprir uma das minhas promessas, com atraso!
Essa é a composição da nossa carteira atualmente:


Não tenho como especificar as ações devido ao perfil de curto/curtissimo prazo das aplicações.

Nossas aplicações em CDB são mesmo muito expressivas mas cá entre nós, esse cdb é muito seguro e está ganhando fácil do indice ibovespa esse ano.

Não preciso mencionar que o titulo de capitalização é pra ajudar o gerente, certo?

Temos já alguma coisa em FII mas nós temos bastante medo desses produtos. Aqui em casa, acreditamos que vamos enfrentar mais um mergulho na crise economica mundial implicando em quedas de preços de imóveis e contratos de aluguel.
Pelo mesmo motivo estamos operando curto e com pouco volume em ações.

Estamos comprando titulos atrelados a inflação também.

Seguimos sem saber quando parar devido a alta dos nossos custos. Continuamos acumulando, calculando e procurando uma saída.

Até a proxima!

Resultado julho/12

total acumulado: 519.580 reais

Finalmente consegui botar ordem nos meus arquivos e consegui atualizar as planilhas pra mostrar aqui o resultado.
Infelizmente não foi um resultado muito bom, visto que perdemos para o ibovespa e para o cdi.




O gráfico comparando com o cdi está assim:


Vou tentar colocar aqui amanhã a composição atualizada da nossa carteira.

Até lá!

Resultado junho/2012

total acumulado: 516.123 reais

Como mencionei no post anterior, tivemos um resultado ruim em termos de rentabilidade.
Somado a isso, quitamos o nosso carro.
Por isso o patrimonio encolheu um pouco
Nós não contabilizamos o carro como um ativo nesse projeto. Desta forma torna-se apenas mais um custo. Lembrando que, além do carro, não contabilizamos casa, FGTS, moveis, eletrodomesticos, animais de estimação, as cervejas na geladeira e nem jóias.

Vamos aos numeros:


Como podemos notar no grafico comparativo abaixo, o CDI nos ultrapassou.
Foi uma baita guinada:


A falta de tempo está afetando não só as atualizações do blog como também os nossos investimentos.
Estamos encontrando dificuldades para transferir recursos entre bancos, definir alocação, negociar taxas e custos, e isso nos faz perder oportunidades de melhorar o desempenho.
Na grande maioria dos casos o problema é tempo para ir pessoalmente numa agencia bancária. Uma coisa muito besta e frustrante, até porque algumas coisas poderiam ser resolvidas com a simples boa vontade dos gerentes dos bancos.
Nesse meio tempo a selic cai mais ainda.

Mas o grande tombo na rentabilidade foi causado por ações da OGX.
Não temos o hábito de investir em OGX, mas como mencionei anteriormente, temos executado com bastante sucesso operações mais curtas como day trade e swing trade.
No meio de uma operação dessas, explodiu a bomba da produtividade dos poços.
Tudo bem...podemos recuperar. Deu uma sujada no grafico de rentabilidade mas não chega a afetar a nossa moral.

Não quero profetizar, mas continuo pessimista em relação a atual crise.
Acredito que os socorros aos países endividados não vai resolver o problema e ainda por cima os países que formam a sigla BRICS estão ficando "cansados"  do esforço para manter alguma aparencia de normalidade nas suas economias.
Agora que eu escrevi, resta aguardar e conferir.

Até a proxima!!




Grande atraso!

Pessoal, infelizmente vou atrasar mais um pouco para soltar o resultado de junho.
Posso adiantar que não foi dos melhores, mas ainda não tenho como entregar um resultado preciso.
Estamos tentando acertar uns detalhes das contas mas a falta de tempo está nos matando!
Até breve, se tudo der certo!

Resultado de maio/2012

total acumulado: 530.148 reais

Quero iniciar este post agradecendo a paciencia dos assíduos leitores por mais esse grande atraso na publicação do resultado mensal.
Por causa desses atrasos constantes, não posso participar do divertido ranking do blog Vida de Pobretão mas recomendo a leitura mesmo assim.

Foram semanas conturbadas mas muito produtivas apesar de consumir todo o meu tempo.
Demos um pau no CDI e no IBOVESPA.

janeiro: 1,66%
fevereiro: 1,42%
março: 0,73%
 abril: 0,28%
maio: 0,92%
2012: 5,12%
desde jan/2011: 13,55%

CDI maio: 0,7324%
IBOVESPA maio: -11,86%

Como é possível render positivo e diminuir o patrimonio? Basta ter uma grande despesa extraordinária no mês. Se tudo der certo, isso não vai mais acontecer!

Segue gráfico comparativo com o CDI:




Estamos quase pegando o CDI no acumulado e demos um couro no ibovespa com uma estrategia muito simples: vender todas as ações e assistir a bolsa desabar.
No ano passado fizemos exatamente o contrário e tomamos um baile do mercado.

Com essa queda toda da bolsa, continuamos operando volumes menores em bolsa. Continuamos fazendo operações de curto prazo e até day-trade.
Não são minhas estratégias preferidas, mas estão funcionando bem.

Paramos um pouco com tentativas de lançamento coberto de opções e operações de taxa por causa do excesso de volatilidade. Talvez façamos com menor volume nas proximas oportunidades.

Essa crise na europa, na nossa opinião, vai durar mais alguns anos, ainda com risco de contagio por parte dos emergentes.
O que acreditamos é que teremos muita volatilidade nos mercados ainda por um bom tempo.

Seguimos na tentativa de acumular o maior patrimonio possível tentando remunerar o máximo possível acima do CDI com uma carteira de moderada a conservadora dependendo do momento.

Até breve!!





.





Resultado de abril/2012

total acumulado: 531.196 reais

Estou bem atrasado este mês. Arrumei esse tempinho pra atualizar as informações basicas.
Conseguimos fazer um bom aporte de grana este mês, mas a rentabilidade não foi lá essas coisas.
Mas do jeito que está a bovespa eu acho uma vantagem não ter fechado negativo.

janeiro: 1,66%
fevereiro: 1,42%
março: 0,73%
abril: 0,28
2012: 4,14%
desde jan/2011: 12,49%

Segue a comparação com o CDI:





Ainda estamos realocando grana de baixo risco. Estamos tentando tirar o maximo, mas tá dificil com essa selic. Coloco aqui o detalhamento da carteira quando terminarmos tudo.

Na parte de renda variável, estamos praticamente liquidos desde o inicio de maio.
As ações da petr e vale estavam caindo muito e atingiram o breakeven do meu lançamento de opções.
Então eu resolvi desfazer o lançamento e vender os papéis.
Não estou nem um pouco arrependido visto que vendi petr ainda na casa dos 21 e vale ainda na casa dos 41.
Temos em carteira só alguma coisa de giro rápido, que é uma novidade na nossa estratégia.
Estamos fazendo algumas operações de curto prazo com alguns papéis e tem dado um bom resultado com essa volatilidade toda, mas é pouco volume financeiro.
Nas proximas duas semanas eu vou ter muita dificuldade de acompanhar o mercado e por isso vamos continuar praticamente totalmente liquidos só por segurança.

Sem condições de me alongar muito nos assuntos por falta de tempo.
Espero poder publicar maio sem tanto atraso!

Até lá!

Resultado de março/2012

total acumulado: 505.053 reais

Chegamos no meio milhão.
Era nosso objetivo original mas na época não fizemos nenhuma projeção de inflação e taxa de juros.
Naturalmente teriamos que rever os calculos e a hora é essa. Só que acho que vamos atrasar um pouco.
Ainda não paramos pra estipular novas metas. Seguimos acumulando, como nos meses anteriores

janeiro: 1,66%
fevereiro: 1,42%
março: 0,73%
2012: 3,85%
desde jan/2011: 12,18%

Comparando com o CDI:



Em 2012 estamos bem acima do CDI. E que continue assim!
Ainda estamos abaixo do CDI contando 2011 e o resultado de março não colaborou.
Grande parte da causa foi a queda acentuada da BBAS3 desde a declaração da Dilma informando que os bancos estatais iriam baixar os juros.
Nós estavamos prestes a aumentar exposição ao setor bancário. Foi por pouco!
Também pesou a queda da PETR4.

Vendemos todas as ações do BB antes de virar prejuizo na carteira.
Foi de 18% pra 6,30% de lucro no dia em que vendemos.
Dias depois, além de recomprar as opções de petr e vale, vendemos todas as nossas ações.
Conseguimos preservar o patrimonio e vimos o IBOV despencar aliviados por estarmos olhando de fora.


Resgatamos  aprox. 10 mil de um CDB muito ruim e compramos mais algumas debentures de taxa + IPCA.

Sigo devendo alguns comentários sobre os livros.

Até a proxima!

Resultado de fevereiro/2012

total acumulado: 496.140 reais

Essa bateu na trave!
Mas quando tem renda variável, é assim mesmo. Daqui a pouco pode passar dos 500 e também pode voltar pra baixo dos 500 antes mesmo do fim de março.

Esse foi o nosso resultado:

janeiro: 1,66% (corrigido do último post)
fevereiro: 1,42%
desde jan/2011: 11,36%

Comparando com o CDI, preparei um gráfico desde o início e um só de 2012, que eu coloquei aqui na mesma imagem:




O resultado de 2012 até agora foi uma barbada. A bolsa subiu de maneira euforica desde janeiro.
Claro que essa exuberancia toda causa apenas um brilho no resultado total com 85% composto por aplicações de baixo risco. Mas é assim que nos sentimos seguros. 2011 mostrou que não é má idéia.

Vendemos EZTC3 no final de fevereiro. Trata-se de uma excelente empresa e é bem capaz mesmo que continue subindo até o céu, mas já fizemos 20% em cima dela. Mesmo sendo tão especial, ainda tenho um certo incomodo com esse setor.
Por isso ainda não pensamos em realizar 18% em cima de BBAS3. Muito pelo contrário, queremos aumentar nossa exposição ao setor bancario.


Não vou mais publicar aquele gráfico do nosso resultado perseguindo a nossa meta porque não faz mais  sentido. Ainda não fixamos nova meta.
Estamos indo com tudo, mas ainda não sabemos bem pra onde!

Vou mostrar um diagrama atualizado da alocação do patrimonio:




Com a SELIC caindo, agora em 9,75%, temos que buscar eficiência.
Teremos grandes mudanças nessa parte de baixo risco pra melhorar o desempenho nos proximos meses. Aguardem!

Estou meio sem tempo e por isso ainda não publiquei comentários sobre os livros que terminei de ler.
Daqui a pouco as coisas se acertam e eu pego o ritmo novamente. Quero conseguir postar mais de uma vez por mês!

Até breve!

Resultado janeiro-2012

total acumulado: 479.281 reais

Continuamos na batalha. O mês de janeiro foi bom. O problema é começar em desvantagem em relação ao benchmark e ao planejamento.


Rendemos 1,65% em cima do nosso patrimonio.
Acumulamos variação de 9,81% desde o início de 2011.
Segue o histórico:



 Não houve modificação na carteira entre dezembro e janeiro.
Fizemos somente um pequeno aporte em CDB e duas operações de taxa com opções de petrobras e vale.

Acredito que ainda podemos ter surpresas com a Grécia e até mesmo com Itália, Portugal e Espanha. Isso sem falar na China!
Estamos aproveitando essa valorização da bolsa com o grande volume de dolares entrando no país mas confesso que não estou muito otimista. Por isso não pretendemos aumentar a exposição a renda variável por enquanto.
Atualmente temos 17% do patrimonio alocado em renda variável.

Como temos uma meta a cumprir, já estamos atrasados e ainda pretendemos puxar o objetivo mais pra cima, acho prudente manter o crescimento com baixo risco.

Comentamos tempos atrás que passamos a controlar todas as entradas e saídas do nosso "caixa".
Agora já temos dados suficientes pra uma analise bastante realista do nosso custo.
Falta um pouco de tempo pra executar essa analise e finalmente publicar as conclusões. Aguardem!

Não demora muito pra fevereiro terminar visto que temos um carnaval no meio do caminho.

Em breve comentarei dois livros que terminei de ler: "Valuation" do Alexandre Póvoa e "Holding Familiar e Suas Vantagens" de Gladston Mamede.

Seguimos confiantes e determinados!
Até a proxima!

Antes do resultado de janeiro 2012

Estamos um pouco atrasados no cronograma do blog. Mas muito em breve pretendo voltar aos trilhos.
Antes de publicar o resultado de janeiro de 2012, quero publicar algo pra, por assim dizer, abrir o ano.

Como este será o segundo ano do blog, ainda não decidimos como será o formato da apresentação dos resultados daqui em diante.
Provavelmente vamos mostrar rentabilidade do ano e acumulado desde o início, como os fundos fazem.

Em pouco tempo alcançaremos a nossa meta original de meio milhão de reais, mas não vamos parar.
Teremos que recalcular patrimonio, desempenho e custos. Traçaremos novas metas pois buscamos segurança e tranquilidade acima de tudo.

Nesse ano, pelo menos um de nós pedirá demissão e começará uma rotina mais voltada pra administração do lar e do patrimônio.
A partir dessa experiência, teremos mais dados pra projetar nossa vida em casa e sem nenhuma fonte de renda sob regime CLT.

Feliz 2012 e que comecem os trabalhos!

Resultado de dezembro

total acumulado: 468.979 reais


Esse mês também não foi fácil. Mas fim de ano melhora um pouco pra quem ainda é assalariado porque entra uma graninha a mais que ajuda a aumentar o patrimonio mesmo tendo rentabilidade negativa.






Nosso resultado acabou bem abaixo do cdi.


Como podemos ver no grafico:



Pra deixar claro, o cdi acumulou 11,59% no ano de 2011.


Nossas operações de renda variável acumularam em 2011 variação de  -3,61%.
Meu calculo inclui proventos, BTC, operações com opções etc.
Tudo bem que o principal indice da bovespa acumulou variação de -18,11%.

Com os ultimos movimentos do ano nossa alocação ficou um pouco diferente. Segue diagrama:




O que posso dizer de 2011 é que foi um ano de muita batalha em busca dos nossos objetivos.
Não conseguimos seguir fielmente o planejamento, principalmente porque não esperavamos um ano tão ruim para os investimentos.
Mas olhando pra trás, podemos perceber o quanto progredimos e como estamos perto de atingir nosso objetivo.
Seguimos confiantes e com muita disposição. Temos certeza que estamos no caminho certo.

Lembrando mais uma vez que não incluimos na conta do nosso patrimonio o carro, computador, animal de estimação, FGTS, eletrodomésticos e afins.
Só contabilizamos dinheiro e ações, pois são os únicos que nos geram renda.

E segue o barco...