Tabela de rentabilidades

Finalmente conclui meu processo de calcular a partir de 01/2011 a rentabilidade mensal e anual do nosso patrimonio.
O método é o mais simples que eu pude imaginar.
Estou calculando a rentabilidade de todo o nosso patrimonio como se fosse um unico fundo.
Desta forma todos os ativos em renda variável, titulos e até o caixa entram no calculo.
O objetivo é ter uma visão realista da eficiencia  na gestão do patrimonio total.
Se eu por exemplo deixar muito dinheiro em caixa, sem render nada, quero que isso reflita no resultado.

Eu tenho um acompanhamento da rentabilidade acumulada da renda variável a parte mas não vou incluir os detalhes agora.

Segue o resultado:


JANEIRO             0,70%
FEVEREIRO        0,87%
MARÇO              0,77%
ABRIL                 0,36%
MAIO                  0,13%

No ano 2,86%

Fiz um grafico usando o cdi como benchmark e ficou bem feio:

 O que está forçando para baixo a rentabilidade é a carteira de ações que está carregada de PETR e VALE com uma queda impressionante. Imagino ser capaz de virar esse jogo até o fim do ano.
Os ganhos auferidos com proventos e lançamentos de opções não foram capazes de contrabalançar tamanha derrubada nas cotações desses ativos em 2011.

Nossa meta só não está mais comprometida porque temos conseguido uma receita liquida ligeiramente maior que o planejado e também começamos o ano com aproximadamente 5 mil acima da meta.

Pretendo postar este grafico atualizado todo mês aqui.

Até a proxima!

Resultado de maio

total acumulado: 384.395 reais

Agora estamos um pouco abaixo da meta, mas foi um bom resultado se levarmos em conta que tivemos um gasto extra de pouco mais de 5 mil reais.

Estamos com quase 312 mil em baixo risco e aproximadamente 73 mil em renda variável.

Bolsa:
Continua devagar a bolsa. Não estamos aumentando posição ainda porque achamos que ainda vai andar de lado ou pra baixo mais um pouco.



Refiz a representação da nossa carteira de ações por valor ao invés do número de ações que eu tinha postado anteriormente.

 Este mês eu não pude acompanhar muito de perto o mercado mas acho que não perdi muitas novidades.


Baixo risco:
Não mudamos nada aqui. Apenas demos uma olhada nas taxas de CDB de alguns bancos, mas não encontramos nenhuma oportunidade para melhorar nossa alocação por enquanto.

Bom fim de semana!