Resultado de janeiro

total acumulado: 338.000 reais

Demorei bastante pra conseguir um tempo livre. Muitos compromissos sociais e o treino de corrida me deixaram meio atrapalhado esse mês.

Compramos 14 cotas de LTN 2014 realocando um dinheiro que estava num renda fixa de um banco.
A taxa de juros foi de 12,92% a.a.

Consegui um expressivo resultado com lançamento coberto de opções de vale e petro.
Agora em fevereiro não está tão bom, mas ainda tá dando um caldo.
Só estou tomando um ferro violento nas bvmf3 porque comprei caro, lancei coberto, o papel caiu absurdo, rolei a opção pra baixo (inclusive abaixo do meu preço de compra) e aí o papel desencantou numa incrivel e totalmente inesperada reação valorizando violentamente em uma semana.
Pra amenizar, a parcela de dinheiro em bvmf3 é muito pequena e portanto o prejuizo nominal não chega a impressionar.

O grafico abaixo mostra o nosso desempenho em relação a nossa meta.

Não guardei dados de antes de 2010 pra este grafico.
Vou posrtar atualizações deste grafico mês a mês a partir de agora.

Como eu tinha mencionado antes, começamos um controle orçamentário detalhado em janeiro.
Fiz uma planilha que contem todos os dias e meses do ano e uma pagina com o resumo de cada mês, baseado na planilha disponibilizada no site da BM&F-BOVESPA, bem nesta pagina aqui.

Nosso gasto foi proximo ao planejado. Levando-se em conta que planejamos um orçamento muito enxuto, posso dizer que não foi descuido ultrapassar um pouco a meta. Acidentes acontecem. Nossa meta é agressiva e sem gordura pra imprevistos.
Já encontramos algumas oportunidades pra melhorarmos um pouco a qualidade dos nossos gastos pra podermos criar esta margem.


Não posso prometer nada mas estou testando os processos aqui e vou tentar postar mensalmente a rentabilidade total do nosso patrimonio bem como as rentabilidades divididas em renda fixa e renda variável.

Não pude trocar o plano de celular ainda por causa da maldita fidelidade. Vou poder mudar no fim de fevereiro.

Pequenas novidades

Provavelmente os proximos posts com resultados mensais acontecerão entre os dias 1 e 10 do mês seguinte, porque a grana tá demorando um pouco pra entrar.

Nesta semana compramos NTN-B principal no site do Tesouro Direto. Depois de conseguir a senha, foi mais fácil do que eu imaginava.
Pegamos uma taxa de 6,47% a.a. pra um vencimento em 2015.
Pra quem não sabe, a NTN-B paga IPCA + taxa.

Aprendi que é incorreto falar que paga IPCA + juros de 6,47% porque essa porcentagem de 6,47 na verdade é variável, pactuada no ato da compra. Por isso é uma taxa e não juros. Algo assim.

Não foi uma compra muito expressiva, mas não será a última. Achamos interessante ter alguma parcela do patrimonio seguindo indices de inflação.
Também pretendemos futuramente comprar LTN. Enfim, queremos diversificar um pouco nossa parcela de baixo risco.

Fizemos um resgate total num fundo do Geração Futuro. Entrei no fundo no auge da crise (morrendo de medo) e por isso resgatei com um lucro espetacular, mas a verdade é que 2010 passou em branco.
Tudo bem que o IBOV passou em branco também, mas eu sempre tive melhor desempenho nesse fundo.
Depois da crise e depois do Geração se tornar um banco, não sei bem qual foi o maior motivo, o fundo perdeu muito da agressividade. Era um fundo bem small cap violento e agora parece um fundo do Banco Bradesco, e cobra 4% de taxa de adm. Acho que pode ser também pelo tamanho. O patrimonio do fundo cresceu absurdamente e não deve ser viável alocar tanto patrimonio só em small caps sem causar alterações ruins na liquidez dos papéis.

A grana desse fundo eu coloquei num indexado ao ibov do meu banco com uma taxa de adm bem menor.
Assim espero melhorar um pouco meu relacionamento lá e, tendo alguma coisa seguindo o ibovespa, devo aliviar a dor de corno se a bolsa disparar, já que eu to sempre limitando os ganhos da nossa carteira com lançamentos cobertos de opções.

Espero poder postar nossos resultados de janeiro na semama que vem.